Compreender a importância do risco de forex recompensa gestão de dinheiro

Compreender a importância do risco de Forex Recompensa Gestão de dinheiro

Negociação pode ser divertido, mentalmente estimulante e gratificante em muitos níveis. Mas você shouldnt erro para o caça-níqueis no Casino. Weve todos vêm através de comerciantes que são viciados em negociação, e muitos deles ainda têm um pouco de um plano de negociação estruturada (surpreendentemente).

No entanto, quando se trata de gerir o seu capital, estes comerciantes tendem a "ala-lo"; O que significa que eles definem o risco de cada comércio com base em como eles se sentem no momento. Este tipo de colocação aleatória do tamanho do lote é algo que o comerciante geralmente não tem nenhum controle mental sobre e se põr regularmente em situações da exposição extrema do capital ao mercado - este é perigoso, stressful e nenhuma maneira negociar.

É por isso que os sistemas de negociação precisam de um modelo de gestão de dinheiro incluído, por isso neste artigo vamos ter um olhar para um conceito básico que poderia fazer um impacto positivo imediato sobre o seu desempenho de negociação.

Por que o gerenciamento de dinheiro é importante

Todos os comerciantes precisam incluir uma gestão de dinheiro forte em seu plano de negociação. Não importa se você é um comerciante do dia (* cringes *) ou um scalper (* cringes mais *), um comerciante que sobrecarrega sua carta com os indicadores tanto que olha como o controle do vaivém espacial de Houston, ou um comerciante da ação do preço gosta nos.

O ponto é este: todos os sistemas de negociação, não importa quão exóticos, precisam de gerenciamento de dinheiro. Caso contrário, eles vão se descarrilar completamente. Aplicando a gestão do dinheiro vai ajudar um plano de negociação Forex de algumas maneiras ...

Não mais colocação aleatória do tamanho do lote. Planos de gestão de dinheiro permitem que você calcule seu risco com alta precisão, até o ponto decimal. Isso leva todo o trabalho de suposição de dimensionar uma posição de comércio. Se você estiver apenas colocando ordens com números aleatórios do tamanho do lote que estalam em sua cabeça cada vez, você terá uma curva muito interessante da equidade.

Ao trazer o controle de gestão de dinheiro, seus comércios terão risco consistente. Com cada troca você saberá quanto de um golpe você está indo fazer exame se sua perda do batente começar a batida. Não há nenhuma vergonha em ter um stop loss disparado. Ninguém ganha 100% de seus negócios, e seu plano de gestão de dinheiro deve certificar-se de que seus vencedores superam seus perdedores.

Risco consistente irá estabilizar o seu comércio imediatamente; Isso por si só deve ser uma boa razão suficiente para começar a pensar em um plano de gestão de dinheiro.

2. Maximizar o potencial de lucro comercial

O problema com a negociação sem gestão de dinheiro é que você realmente não sei ao certo quanto risco você colocou em cada comércio.

Você poderia estar sobre-arriscando em um comércio e ter uma perda significativa, em seguida, sobre o próximo comércio de risco e atingiu seu alvo, mas os ganhos são muito menos do que deveria ser.

Seu comércio anterior perdedor (s) estão tendo um efeito esmagador sobre o seu lucro. Ao recrutar um sistema de gestão de dinheiro, você vai estabilizar o risco, sabendo exatamente o quanto você está arriscando em cada comércio.

Isso volta a arriscar consistência, não estavam arriscando US $ 1000 no comércio A aqui, então apenas US $ 100 no comércio B lá. Como exemplo, o nosso plano de gestão de dinheiro calcula que devemos arriscar $ 200 em cada comércio. Isso irá estabilizar a curva de equidade e permitir que você dormir mais fácil à noite.

3. Gestão do dinheiro ajuda a manter as emoções na baía

Negociação sem um plano de gestão de dinheiro é realmente muito estressante; Cada aspecto da negociação precisa de estrutura e sem ele você poderia encontrar-se no meio de um ataque de ansiedade se um comércio doesnt ir o seu caminho.

Com cálculo aleatório do tamanho do lote ou colocações aleatórias da perda da parada, você realmente apenas não sabe o que youve começado yourself. Estou certo de que você antecipou o comércio iria trabalhar em seu favor quando você colocou o comércio, mas o que se ele doesnt e você começar a perder mais do que deveria?

Isto começará a trazer acima das emoções perigosas que devem nunca ser misturadas com negociar. Você pode mover sua parada mais longe para 'dar a sala de comércio para virar' ou talvez apenas remover completamente a parar todos juntos, expondo 100% do seu capital para o mercado. Ou você pode fechar um comércio prematuramente que teria realmente atingido o seu alvo, ou você pode até abrir um novo para ajudar a recuperar as perdas acumuladas. Estas são todas as práticas perigosas que fará o dano extremo a sua saúde mental e fá-lo-á doente do stress.

A idéia de usar o gerenciamento de dinheiro é evitar intervir em seus comércios emocionalmente. Você terá consistência: você já calculou o quanto você vai perder se sua parada é atingida, você sabe que você está confortável com ele e você sabe que se o comércio atinge alvo você terá um bom retorno sobre o seu investimento.

Esta é uma maneira muito melhor para o comércio; É inteligente e uma maneira muito melhor de viver a sua vida. Se você está perdendo o sono sobre o seu comércio, então você está fazendo algo errado.

4. Gestão de dinheiro poderia ser a diferença entre a falha eo sucesso

Se os pontos acima não convencê-lo a começar a aplicar um bom modelo de gestão de dinheiro Forex para o seu negócio comercial, então eu não sei o que vai. Se você ainda está interessado em apenas jogar fora comércios aleatórios sem nenhum respeito pelo risco, em seguida, retirar o seu dinheiro, ir para baixo para o casino e ter uma boa noite fora. Pelo menos desta forma você vai sair com um estrondo e se divertir, não enrolado no canto do seu quarto mentalmente destruído por seu fracasso de negociação de Forex.

Uma boa estratégia de gestão de dinheiro poderia trazer um sistema de negociação abaixo da média para a vida; Isso é realmente o quão poderoso de um impacto que estamos falando aqui. Você pode até usar a estratégia comumente conhecida de "cruzamento simples de média móvel", aplicar algum gerenciamento de dinheiro inteligente e descobrir grandes melhorias no desempenho do sistema.

Um dos principais atributos de um plano poderoso é que ele deve projetar retorno positivo sobre o seu investimento. Isso geralmente é conseguido através de relações risco / recompensa positivas.

O Poder do Risco / Recompensa a Gestão do Dinheiro

Em sua busca por esse sistema de comércio do "santo graal", se você nunca mais descobri-lo, podemos garantir que implementaria um robusto e poderoso modelo de risco / recompensa. O perfil de risco / recompensa de um plano de gestão de dinheiro poderia ser a diferença entre sucesso ou fracasso de negociação, por isso é importante que você entenda o conceito e aplicá-lo corretamente para sua negociação.

O que é risco / recompensa?

Risco / Recompensa é a razão de quanto você está arriscando em um comércio vs quanta recompensa você está direcionando. Aqui está um exemplo ...

Se abrimos um comércio com risco de US $ 100 e visamos um objetivo de lucro de US $ 500, então nosso risco / recompensa seria de US $ 100 / US $ 500 ou 1: 5. Estamos arriscando US $ 100 para um retorno de US $ 500; Este seria um retorno de 500% sobre o investimento.

Se arriscássemos $ 20 e visássemos um retorno de $ 60, nosso risco / recompensa seria 1: 3 (risco de $ 20 / recompensa de $ 60).

Para recapitular: Risco / Recompensa (ou R: R) é uma medida de quanto você está arriscando em um comércio vs quanto você está direcionando em retornos. Esta relação é fundamental para o seu sucesso comercial a longo prazo. Mas alguns comerciantes não aplicam correções risco / recompensa corretamente para sua negociação, e afundar-se mais rápido do que o Titanic.

Os perigos do risco negativo / taxas de recompensa

Alguns comerciantes usam táticas de administração de dinheiro que podem ter efeitos devastadores em sua curva de equidade. Por exemplo, scalpers são os comerciantes que gostam de colocar lotes de pequenos e rápidos em-e-out comércios. Eles acreditam que estar no mercado uma pequena quantidade de tempo lhes dá algum tipo de borda ... Nós não concordamos. Mas vamos dar uma olhada no perfil de gerenciamento de dinheiro típico de um comerciante usando estratégias de negociação de alta freqüência.

Como os scalpers só visam metas pequenas, é difícil para eles obter retorno positivo sobre o investimento. Aqui está o porquê.

O mercado está cheio de muitos participantes diferentes que estão todos negociando por razões diferentes; Isso provoca vibrações no preço que é apenas o "ruído" de todas as transações de mercado que ocorrem. Se um scalper fosse apontar para um alvo de lucro de 3 pip, é muito difícil para eles estabelecer uma perda de stop que lhes dê um perfil de recompensa de risco positivo.

Digamos que um scalper quer um rácio de risco / recompensa de 1: 3, o que significa que eles vão precisar de uma perda stop 1-pip porque 1 pip stop / 3 pip recompensa (1: 3 risco / recompensa).

E quanto ao perfil risco / recompensa 1: 2? 3-pip alvo precisaria de um 1.5 parar pip ... 1.5 / 3 = 1: 2.

Tudo bem, então vamos para o 1: 1 ... 3 pip stop / 3 pip reward ...

Como você pode ver o tamanho de perda de parada é irrealista, com tamanhos de perda de parada tão pequena que os scalpers seriam interrompidos quase que instantaneamente a partir do ruído de mercado que falamos. Em qualquer momento, o mercado poderia estar vibrando para cima e para baixo 5 pips aleatoriamente como todo o dinheiro está trocando as mãos em todo o mundo.

Assim scalpers começar em torno deste problema usando ratios de risco / recompensa negativa: eles precisam arriscar mais do que eles esperam de volta do comércio. Um scalper típico pode ter como objetivo um retorno de 5 pips e definir uma perda de stop de 20 pip para "cobrir" seus negócios de qualquer ruído do mercado.

20 pip risco / 5 pip recompensa = 4: 1 Risco / Recompensa Ouch! Agora weve entrado no lado negativo da relação risco / recompensa, uma posição que você não quer colocar-se em.

Aqui está o porquê: para cada comércio perdido, este scalper terá de ganhar 4 comércios em uma linha para atingir o alvo. Isso é direito: 4 em uma fileira, e se o scalper perde todos os comércios entre esse período da recuperação então ajustá-los-ão para trás outros 4 comércios necessários para quebrar mesmo.

Esta é nenhuma maneira ao comércio, e eu tenho certeza que existem comerciantes lá fora, que preferem colocar uma bala em sua cabeça usando o gerenciamento de dinheiro negativo. É muito importante que sua relação risco / recompensa permanece positiva ou você vai estar sempre perseguindo sua própria cauda, ​​e nunca chegar a qualquer lugar com a negociação. Esta é uma das razões pela qual a maioria dos comerciantes de Forex perde dinheiro.

Como o risco positivo recompensa lhe dará a borda em sua negociação

Agora que entendemos o conceito de rácios de recompensa de risco, vamos dar uma olhada em como proporções de recompensa de risco positivo pode realmente começar a fazer você brilhar como um comerciante.

Lembre-se, ratios de recompensa de risco positivo significa que você está apontando para mais do que você arrisca cada vez que você colocar um comércio.

Recompensa de risco positivo significa mais retorno do seu investimento; A vantagem aqui é que você pode dar ao luxo de ter stop loss hits mais do que você pensa. Na verdade, é possível perder mais de ½ seus negócios e ainda virar um lucro se você tiver a recompensa de risco correto.

Isto é porque seus comércios de vencimento compo para todos os comércios perdedores você pode ter acumulado, mais o lucro restante no alto. Assim, mesmo com a perda de comércios você ainda pode construir sua curva de equidade, não como o scalper que usa perfis de recompensa de risco negativo, enquanto que os negócios perdedores definir o scalper volta significativamente.

Perder negócios dificilmente criar um dente na conta de um comerciante que usa uma recompensa de risco positivo; Quanto maior o perfil de recompensa de risco, mais negociações um comerciante pode dar ao luxo de perder sem tomar um acerto.

Na tabela abaixo, comparamos os índices de recompensa de risco e quantos negócios você pode perder antes de sofrer uma perda.

Risco / Índice de Recompensa

Porcentagem de negócios que você pode perder para quebrar mesmo